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今年ももう終わり頃ですが個人型確定拠出年金
IDeCo12ヶ月目の成績です。
2018年11月からイオン銀行でiDeCoを始め毎月23000円ずつ拠出しています。
ONEタワラ先進国株式
時価構成比 35%
時価評価額 104,348 円
取得金額 95,007円
評価損益率 +9.8 %
レオスひふみ年金
時価構成比 20%
時価評価額 59,199円
取得金額 54,262 円
評価損益率 +9.0%
ONEたわら先進国債権
時価構成比 15%
時価評価額 41,834 円
取得金額 40,692円
評価損益率 +2.8%
DIAM新興国株式インデックス
時価構成比 14%
時価評価額 42,108 円
取得金額 40,692 円
評価損益率 +3.4%
ONEたわら国内債権
時価構成比 10%
時価評価額 27,198 円
取得金額 27,130 円
評価損益率 +0.2%
ブラックロックゴールドIDX
時価構成比 6%
時価評価額 14,388円
取得金額 13,560円
評価損益率 +6.1%で
年金資産評価額289,009円
運用金額 271,343円
評価損益 17,666円
運用利回り 10.74%
とりあえず始めて1年の月日が経ちますが、
マイナスから始まり、プラス10%超えということで出来過ぎな結果だと思います。
iDeCoは全額所得控除であり年末調整(又は確定申告)で変換されましたので始めてよかったです。
一般的にポートフィリオの中に占める株式の割合は[100ー年齢(%)]と言われているので
もう少し来年は攻めて見ようと思う、なんせ始めてでまるでわからないことだらけだったので。
2019年は逆イールドがあったり米中貿易問題で振り回されっぱなしだった気がしますが、結果はプラス方向で安心しました。
まだ来年も米中貿易問題、イギリスの
EU離脱、大統領選挙、直近で問題がありますが気にしつつ勉強していきたいます。
あと
年金制度改正
10月18日の年金部会に厚労省は3つの重要な改正ポイントを提示した。【1】「在職定時改定」の導入、【2】厚生年金加入期間を75歳まで延長、【3】年金繰り下げ受給の上限年齢を75歳に引き上げた。
[ヤフーニュースより引用]
年金2000万問題、NISA制度の改正、調べてみると色々出てきますがこれからも資産運用の勉強して備えていきたいと思います。
2019年お疲れ様でした。では良いお年を